De financieringsportefeuille van begin 2026 heeft naar verwachting een beperkt financieringstekort van € 0,4 miljoen dat gedekt zal worden met kort geld.
De geprognosticeerde balans in de tabel is opgesteld op basis van de investeringsplanning 2025-2035.
Boekwaarde op 31 december | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 |
|---|---|---|---|---|---|
ACTIVA | |||||
Immateriële vaste activa | |||||
Bijdrage aan activa in eigendom van derden | 8.700 | 8.400 | 8.100 | 7.800 | 7.500 |
Materiële vaste activa | |||||
Volgens staat C | 64.874 | 77.719 | 86.428 | 96.158 | 104.216 |
Financiële vaste activa | |||||
Aan woningbouwcorporaties | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Overige langlopende leningen u/g | 2.010 | 2.010 | 2.010 | 2.010 | 2.010 |
Deelnemingen | 2.769 | 2.769 | 2.769 | 2.769 | 2.769 |
Voorraden | |||||
MPG (bouwgrondexploitaties) | 4.446 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Uitzettingen < 1 jaar | |||||
Vorderingen openbare lichamen* | 5.861 | 5.861 | 5.861 | 5.861 | 5.861 |
Rekening-courant met Rijk | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Overig* | 4.308 | 4.308 | 4.308 | 4.308 | 4.308 |
Liquide middelen | 133 | 133 | 133 | 133 | 133 |
Overlopende activa* | 3.001 | 3.001 | 3.001 | 3.001 | 3.001 |
Totaal activa/investeringen | 96.102 | 104.202 | 112.610 | 122.040 | 129.798 |
PASSIVA | |||||
Eigen vermogen | |||||
Algemene reserves | 17.910 | 17.400 | 17.400 | 17.400 | 17.400 |
Bestemmingsreserves | 18.660 | 18.228 | 18.297 | 18.171 | 18.031 |
Vreemd vermogen | |||||
Voorzieningen | 19.806 | 19.349 | 18.587 | 17.439 | 17.141 |
Vaste geldleningen | 24.200 | 26.819 | 36.502 | 47.248 | 55.394 |
Kortlopende schulden < 1 jaar | |||||
Banksaldi** | 439 | 7.319 | 6.737 | 6.696 | 6.746 |
Overige schulden* | 5.179 | 5.179 | 5.179 | 5.179 | 5.179 |
Overlopende passiva* | 9.908 | 9.908 | 9.908 | 9.908 | 9.908 |
Totaal passiva/financiering | 96.102 | 104.202 | 112.610 | 122.040 | 129.798 |
Bedragen x € 1.000
* De waarden volgen uit de bedrijfsvoering, op basis van gemiddelde laatste vier jaarrekeningen.
** Dit betreft maximaal de kasgeldlimiet.
Tabel Schuldpositie
Schuldpositie per 31 december | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | |
1 | Aflossing | 1.350 | 1.350 | 1.548 | 2.110 | 2.753 |
|---|---|---|---|---|---|---|
2 | Nieuwe financieringsbehoefte | -911 | 9.938 | 16.420 | 17.442 | 14.892 |
Financieringstekort (1 + 2) | 439 | 11.288 | 17.969 | 19.552 | 17.644 | |
- | waarvan maximaal kort te financieren | 439 | 7.319 | 6.737 | 6.696 | 6.746 |
- | waarvan lang te financieren | 0 | 3.969 | 11.231 | 12.856 | 10.899 |
Resulterende lange financiering | 24.200 | 26.819 | 36.502 | 47.248 | 55.394 | |
Netto schuldquote | 26,0% | 36,0% | 49,9% | 63,3% | 72,4% | |
Netto schuldquote gecorrigeerd voor alle leningen | 20,2% | 30,4% | 44,0% | 57,3% | 66,5% | |
Totale financiering (lang en kort) | 24.639 | 34.138 | 43.239 | 53.944 | 62.140 | |
Grenswaarde netto schuldquote | 130,0% | 130,0% | 130,0% | 130,0% | 130,0% | |
Ruimte onder grenswaarde | 104,0% | 94,0% | 80,1% | 66,7% | 57,6% | |
Bedragen x € 1.000
In 2026 is naar verwachting sprake van een financieringstekort van € 11,3 miljoen. Hiervan komt € 1,4 miljoen door herfinanciering van aflossingen en € 9,9 miljoen door nieuwe financieringsbehoefte.
Het cumulatieve financieringstekort over de jaren 2025 tot en met 2029 betreft € 66,9 miljoen. Dit bestaat voor € 9,1 miljoen uit aflossingsverplichtingen en voor € 57,8 miljoen uit nieuwe financieringsbehoefte (investeringen en uitgaven).
Eind 2025 zal naar verwachting sprake zijn van een totale schuld (lang én kort) van € 24,6 miljoen. Eind 2029 zal dit op basis van de nu bekende investeringsvoornemens zijn toegenomen tot € 62,1 miljoen.
Met het vaststellen van deze begroting wordt de verwachte omvang van het cumulatieve financieringssaldo eind 2026 van € 11,7 miljoen benoemd als uitgangspunt voor de tot eind 2026 aan te trekken financiering.